Tervetuloa uusille morningstar.fi-sivuille! Tutustu tarkemmin muutoksiin ja sivuston uusiin työkaluihin, jotka auttavat sijoittamaan paremmin.

S-Pankille sakot, FIM:lle varoitus

ASiakkaiden tuntemisessa oli puutteita. Sakko lähes miljoona euroa.

S-Pankki on saanut 980.000 euron sakon Finanssivalvonnalta. Yhtiössä ilmeni FiVan mukaan laiminlyöntejä erityisesti asiakkaan tuntemisessa, mikä on olennaista rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnassa.

S-Pankin omistama FIM Varainhoito sai julkisen varoituksen.

Finanssivalvonnan mielestä S-Pankin riskiperusteinen toimintatapa ei ollut riittävän kattava vastatakseen rahanpesun esitämisestä ja selvittämisestä annetun lain vaatimuksia. Pankki ei ollut hankkinut asiakkailta riittäviä tuntemistietoja.

Yhtiö mukaan puutteet löytyivät vuosilta 2014-17 ja se "kehittää" asiakkaidensa tuntemiseen liittyviä toimintamalleja.

Tietoja kirjoittajasta

Matias Möttölä, CFA

Matias Möttölä, CFA  Matias Möttölä, CFA, on Morningstar.fi-sivuston päätoimittaja ja rahastoanalyytikko