Pörssilistatut osakerahastot eli ETF:t ovat usein edullisia sijoitusvälineitä, joiden avulla sijoittajat voivat seurata suosittuja indeksejä tai hyödyntää kokeneiden varainhoitajien valintoja yrittäessään päihittää markkinat. Parhaat niistä toimivat salkun rakennuspalikoina, ja toisin kuin avoimet sijoitusrahastot, kaikki ETF-rahastot ovat kaupankäynnin kohteena koko pörssipäivän ajan.
Toukokuussa 2025 huonoimmin tuottivat muun muassa Invesco Health Care S&P US Select Sector UCITS ETF XLVS ja iShares V PLC - iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF USD (Acc) IUHC. Tämän artikkelin tiedot ovat peräisin Morningstar Directistä.
Jos haluat lukea parhaiten tuottaneista ETF-rahastoista, paina tästä.
Huonoimmin tuottaneiden ETF:ien seulonta
Löytääksemme kuukauden huonoiten tuottaneet osake-ETF:t seuloimme Morningstarin Equity-kategorian ETF:t, jotka ovat saatavilla Suomessa. Jätimme pois ETN:t (Exchange Traded Notes) ja ETF:t, joiden kokonaisvarat olivat alle 25 miljoonaa Yhdysvaltain dollaria (21,8 miljoonaa euroa).
Toukokuussa heikoimmin menestyneisiin ETF-rahastoihin kuului kaksi bioteknologiaosakkeisiin sijoittavaa rahastoa, joiden arvo laski keskimäärin 2,01 %.
10 huonoimmin tuottanutta ETF:ää toukokuussa 2025
1. Invesco Health Care S&P US Select Sector UCITS ETF XLVS
2. iShares V PLC - iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF USD (Acc) IUHC
3. SPDR S&P US Health Care Select Sector UCITS ETF SXLV
4. Xtrackers MSCI USA Health Care UCITS ETF XUHC
5. Amundi ETF ICAV - Amundi S&P World Health Care Screened UCITS ETF WELS
6. iShares Nasdaq US Biotechnology UCITS ETF BTEC
7. Invesco NASDAQ Biotech UCITS ETF SBIO
8. VanEck Rare Earth and Strategic Metals UCITS ETF REMX
9. Amundi MSCI World Health Care UCITS ETF HLTW
10. Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF XDWH
Huonoimmin tuottaneiden osake-ETF:ien tunnusluvut
Invesco Health Care S&P US Select Sector UCITS ETF
- Morningstar-luokitus: 5 tähteä
- Kulusuhde: 0,14 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Terveydenhuolto
Toukokuun heikoin menestyjä oli 305 miljoonan euron Invesco Health Care S&P US Select Sector UCITS ETF, joka laski 5,46 %. Passiivisesti hallinnoitu Invesco-rahasto jäi selvästi jälkeen terveydenhuollon osakerahastojen keskimääräisestä 1,28 %:n laskusta. Viimeisten 12 kuukauden aikana rahaston arvo on laskenut 10,50 %, mikä sijoittaa sen luokkansa 57. prosenttipisteeseen. Se on heikompi tulos kuin luokan keskimääräinen 7,86 %:n tappio.
Vuonna 2009 joulukuussa lanseerattu Invesco Health Care S&P US Select Sector UCITS ETF on saanut Morningstarin Bronze-luokituksen.
iShares V PLC - iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF USD (Acc)
- Morningstar-luokitus: 5 tähteä
- Kulusuhde: 0,15 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Terveydenhuolto
2 miljardin euron suuruinen iShares V PLC – iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF USD (Acc) oli toukokuussa listamme toiseksi heikoimmin tuottanut ETF, laskien 5,46 %. Passiivisesti hallinnoitu iShares-rahasto jäi selvästi jälkeen terveydenhuollon osakerahastojen keskimääräisestä 1,28 %:n laskusta. Viimeisen 12 kuukauden aikana rahaston arvo laski 10,50 %, mikä sijoittaa sen luokkansa 57. prosenttipisteeseen. Tämä on heikompi tulos kuin rahastoluokan keskimääräinen 7,86 %:n tappio.
Bronze-luokituksen saanut iShares-rahasto lanseerattiin marraskuussa 2015.
SPDR S&P US Health Care Select Sector UCITS ETF
- Morningstar-luokitus: 5 tähteä
- Kulusuhde: 0,15 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Terveydenhuolto
Kolmanneksi heikoimmin toukokuussa menestyi 290 miljoonan euron SPDR S&P US Health Care Select Sector UCITS ETF, joka laski 5,45 %. State Streetin passiivisesti hallinnoima ETF jäi selvästi jälkeen terveydenhuollon osakerahastojen keskimääräisestä 1,28 %:n laskusta. Viimeisen 12 kuukauden aikana rahaston arvo laski 10,48 %, mikä sijoittaa sen luokkansa 57. prosenttipisteeseen. Tulos on heikompi kuin rahastoluokan keskimääräinen 7,86 %:n tappio.
Morningstarin Bronze-luokituksen saanut SPDR ETF lanseerattiin heinäkuussa 2015.
Xtrackers MSCI USA Health Care UCITS ETF
- Morningstar-luokitus: 5 tähteä
- Kulusuhde: 0,12 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Terveydenhuolto
539 miljoonan euron Xtrackers MSCI USA Health Care UCITS ETF oli toukokuun neljänneksi heikoimmin tuottanut ETF, ja sen tappio oli 5,02 %. Passiivisesti hallinnoitu Xtrackers-rahasto jäi selvästi terveydenhuollon osakerahastojen keskimääräisen 1,28 %:n tappion alapuolelle. Viimeisen 12 kuukauden aikana rahaston arvo laski 9,85 %, mikä sijoittaa sen luokkansa 49. prosenttipisteeseen. Tämä on heikompi tulos kuin luokan keskimääräinen 7,86 %:n tappio.
Morningstarin Bronze-luokituksen saanut Xtrackers MSCI USA Health Care UCITS ETF lanseerattiin syyskuussa 2017.
Amundi ETF ICAV - Amundi S&P World Health Care Screened UCITS ETF
- Morningstar-luokitus: N/A
- Kulusuhde: 0,18 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Terveydenhuolto
Viidenneksi heikoimmin toukokuussa menestyi 268 miljoonan euron Amundi ETF ICAV – Amundi S&P World Health Care Screened UCITS ETF, jonka tappio oli 4,59 %. Passiivisesti hallinnoitu Amundi-rahasto jäi jälkeen terveydenhuollon osakerahastojen keskimääräisestä 1,28 %:n laskusta. Viimeisen 12 kuukauden aikana rahaston arvo on laskenut 10,03 %, mikä sijoittaa sen luokkansa 52. prosenttipisteeseen. Tulos on heikompi kuin rahastoluokan keskimääräinen 7,86 %:n tappio.
Morningstarin Gold-luokituksen saanut Amundi ETF lanseerattiin syyskuussa 2022.
iShares Nasdaq US Biotechnology UCITS ETF
- Morningstar-luokitus: 4 tähteä
- Kulusuhde: 0,40 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Bioteknologia
Toukokuun kuudenneksi heikoimmin tuottanut ETF oli 382 miljoonan euron iShares Nasdaq US Biotechnology UCITS ETF, joka laski 3,99 %. Passiivisesti hallinnoitu iShares-rahasto jäi jälkeen biotekniikkakategorian rahastojen keskimääräisestä 2,01 %:n laskusta. Viimeisen 12 kuukauden aikana rahaston arvo on laskenut 10,96 %, mikä sijoittaa sen luokkansa 43. prosenttipisteeseen. Tappio vastaa suunnilleen luokan keskimääräistä 10,16 %:n laskua.
Morningstarin Bronze-luokituksen saanut iShares Nasdaq US Biotechnology UCITS ETF lanseerattiin lokakuussa 2017.
Invesco NASDAQ Biotech UCITS ETF
- Morningstar-luokitus: 4 tähteä
- Kulusuhde: 0,40 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Bioteknologia
230 miljoonan euron Invesco NASDAQ Biotech UCITS ETF oli 3,99 %:n tappiollaan toukokuun seitsemänneksi heikoimmin tuottanut ETF. Passiivisesti hallinnoitu Invesco-rahasto jäi selvästi biotekniikkakategorian rahastojen keskimääräisen 2,01 %:n tappion alapuolelle. Viimeisen 12 kuukauden aikana rahaston arvo laski 10,96 %, mikä sijoittaa sen luokkansa 44. prosenttipisteeseen. Tulos vastaa suunnilleen rahastoluokan keskimääräistä 10,16 %:n laskua.
Morningstarin Bronze-luokituksen saanut Invesco NASDAQ Biotech UCITS ETF lanseerattiin marraskuussa 2014.
VanEck Rare Earth and Strategic Metals UCITS ETF
- Morningstar-luokitus: 1 tähti
- Kulusuhde: 0,59 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Luonnonvarat
Toukokuun kahdeksanneksi heikoimmin kehittyi 91 miljoonan euron VanEck Rare Earth and Strategic Metals UCITS ETF, jonka tappio oli 3,73 %. Passiivisesti hallinnoitu VanEck-rahasto jäi selvästi luonnonvarojen osakerahastoluokan keskimääräisestä 6,05 %:n noususta. Viimeisen 12 kuukauden aikana rahaston arvo laski peräti 31,39 %, mikä sijoittaa sen luokkansa 99. prosenttipisteeseen. Lasku on huomattavasti suurempi kuin rahastoluokan keskimääräinen 8,56 %:n tappio.
Morningstarin Bronze-luokituksen saanut VanEck Rare Earth and Strategic Metals UCITS ETF lanseerattiin syyskuussa 2021.
Amundi MSCI World Health Care UCITS ETF
- Morningstar-luokitus: 4 tähteä
- Kulusuhde: 0,30 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Terveydenhuolto
717 miljoonan euron Amundi MSCI World Health Care UCITS ETF oli toukokuun yhdeksänneksi heikoimmin tuottanut ETF, ja sen arvo laski 3,51 %. Passiivisesti hallinnoitu Amundi-rahasto jäi selvästi terveydenhuollon osakerahastojen keskimääräisestä 1,28 %:n laskusta. Viimeisten 12 kuukauden aikana rahaston arvo laski 9,52 %, mikä sijoittaa sen luokkansa 47. prosenttipisteeseen. Lasku on suurempi kuin rahastoluokan keskimääräinen 7,86 %:n tappio.
Morningstarin Silver-luokituksen saanut Amundi MSCI World Health Care UCITS ETF lanseerattiin elokuussa 2010.
Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF
- Morningstar-luokitus: 4 tähteä
- Kulusuhde: 0,25 %
- Morningstar-kategoria: Osakkeet, Terveydenhuolto
2,3 miljardin euron Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF oli toukokuun kymmenenneksi heikoimmin kehittynyt ETF, ja sen arvo laski 3,49 %. Passiivisesti hallinnoitu Xtrackers-rahasto jäi selvästi terveydenhuollon osakerahastojen keskimääräisestä 1,28 %:n laskusta. Viimeisten 12 kuukauden aikana rahasto menetti 9,35 % arvostaan ja sijoittui osakepainotteisen terveydenhuollon luokan 44. prosenttipisteeseen. Lasku oli suurempi kuin luokan keskimääräinen yhden vuoden tappio, joka oli 7,86 %.
Morningstarin Gold-luokituksen saanut Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF lanseerattiin maaliskuussa 2016.
Mitä ETF:t ovat?
Pörssinoteeratut rahastot ovat sijoitusinstrumentteja, joilla käydään päivän mittaan kauppaa pörsseissä, aivan kuten yksittäisillä osakkeilla. Ne eroavat perinteisistä sijoitusrahastoista, joita kutsutaan avoimiksi rahastoiksi ja joita voidaan ostaa tai myydä vain yhteen hintaan joka päivä. Historiallisesti ETF-rahastot ovat seuranneet indeksejä, mutta viime vuosina yhä useampia ETF-rahastoja on hallinnoitu aktiivisesti. ETF-rahastot kattavat erilaisia omaisuusluokkia, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja, hyödykkeitä ja viime aikoina myös kryptovaluuttoja.
Parhaat ETF:t: Lisäideoita harkittavaksi
Sijoittajat, jotka haluavat löytää lisää parhaiten menestyviä tai edullisimpia ETF-rahastoja, voivat tehdä seuraavaa:
- ETF Screener -työkalun avulla voit löytää parhaat ETF:t omien kriteerien mukaan. Voit etsiä rahastoja niiden maksujen, Morningstarin mitaliluokitusten, johtajien toimikausien ja muiden tekijöiden perusteella.
- Käy ETF-sivullamme pysyäksesi ajan tasalla ajankohtaisista Morningstarin ETF-tutkimuksista ja -analyyseistä.
- Vertaile rahastoja ja ETF-rahastoja ja seuraa helposti niiden arvostuksia, luokituksia ja kuluja.
Tämän artikkelin on koonnut Bella Albrecht, toimittanut Lauren Solberg ja tarkistanut Johanna Englundh.
